金年会《财富管理与基金投资顾问》第十二讲：证券公司财富管理转型发展的商业模式12月29日晚，上海财经大学与东方证券联合开设的《财富管理与基金投资顾问》第十二讲金年会金字招牌信誉至上，也是最后一讲顺利开课，主题为《证券公司财富管理转型发展的商业模式》，由东方证券副总裁、财富管理业务部总经理徐海宁女士主讲。
徐海宁，香港城市大学工商管理学博士，清华大学五道口金融学院EMBA研究生，现任东方证券副总裁、财富管理业务总部总经理。2017~2019年连续三年蝉联证券时报“中国财富管理领军人物君鼎奖”，曾荣膺“上海领军金才”、“上海市巾帼建功标兵”、“中国券商经纪业务先锋领袖”等称号。2019年12月出版专著《科创板实务操作全解码》，主持并完成中国证券业协会重点课题《买方投顾创新支持证券公司财富管理中转型突围的应用研究》等多项研究金年会金字招牌信誉至上，在券商财富管理业务方面具有丰富的理论知识和实践经验金年会金字招牌信誉至上。
课程伊始，徐海宁老师阐述了《财富管理与基金投资顾问》课程的开设背景。近十年，中国资本市场尤其是财富管理行业发生了深刻的变化，中国居民财富管理需求爆发性增长，但财经类院校在财富管理以及基金投资顾问方面的课程相对较少，因此，本着为行业培养更多专业化的财富管理人才的宗旨，以及东方证券与上海财大长期良好的合作基础，开设了《财富管理与基金投资顾问》课程。徐老师表示，希望通过这十二堂课，同学们能够对财富管理有全景的认知，能够建立起对财富管理事业的热爱，积极地投身到这项事业中去。
课程共六个部分：全球财富管理市场概括、全球财富管理机构商业模式、国内财富管理行业发展大背景、国内财富管理机构业务模式、东方证券财富管理业务实践以及思考与体会六部分。首先，徐老师指出了财富管理的本质是金融服务，目的是满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户有效降低风险，实现财富保值、增值传承。
接着徐老师指出，全球财富管理机构可分为综合金融机构、三方财富管理，其业务类型和覆盖范围非常广阔，并以摩根士丹利、瑞银集团、嘉信理财三个典型机构为例详细介绍了全球财富管理机构的商业模式。她表示，在经济增长和居民财富的快速累积、中国的财富管理行业的发展、第三支柱养老保障体系的建立、财富代际传承、资本市场的基础性制度改革大背景下，财富管理具有广阔的市场空间。但目前的市场形态是客户的体验不好，客户的投资成本高，客户赚不到钱，缺乏长期的陪伴。
国内的财富管理机构的业务模式，目前以卖方模式为主。2019年基金公募基金投顾试点推出之后，逐渐转向为买方服务模式。徐老师简述了东方证券的业务实践，东方证券经过了20多年的发展，奠定了其在资产管理和证券投资方面的核心竞争力，未来将坚持转型发展，守正创新，大力推进基金投资顾问业务发展，实现买方中介的业务定位。
课程临近结束，结合本次课程对财富管理行业、券商、客户端等方面的学习内容，再从专业本身到职业规划，从理财咨询到求职技巧，同学们向徐海宁老师提问。徐海宁老师一一解答，并肯定同学们的好学精神。“所有理所当然的现在，都是曾经不可思议的未来”，徐老师鼓励同学们要敢于想象，一切皆有可能，我们要相信未来，不断创造未来。
