金年会金字招牌信誉至上财富管理是什么？指的是以客户为中心，将客户的资产、负债，流动性进行全面的管理，满足客户的财务需求，帮助客户实现财富保值增值的目的。所以财富管理的范围非常广，不仅包括普通现金储蓄的管理，也包括现金储蓄管理，风险管理，保险计划，投资组合的管理，税收规划，退休计划和遗产安排等。
财策管理金年会，主要指财务规划和资产管理，即应用理财规划为客户进行各类金融工具配置，应用资产配置（现金管理、风险管理、资产管理、税务管理、不动产管理）为客户进行大类资产配置。
生活管理，即围绕客户在人生不同阶段所具有的各种生活目标进行，包含家庭目标与家企目标，如留学、职业、移民、子女援助、退休安排等。
财富管理的核心是多元化的资产配置管理，最简单的一个常识就是不要把所有鸡蛋放在一个篮子里面，也不要把所有篮子放在同一张桌子上。风险和收益是呈正比的，风险越小，收益越小，反之也成立。我们通过投资的组合，在风险一定的情况提高收益，或者在收益一定的情况下，降低风险。这个投资理论获得了诺贝尔经济学奖。美国有报告认为，我们投资组合的收益，我们财富管理的收益90%以上来自于资产配置的收益，只要你的资产配置方法得当，基本上可以决定了我们财富的收益水平，不到10%的因素取决于我们的技术、时点。
一般个人想要做理财规划前要先理清资金用途，问清楚自己：你的钱要做什么呢？有些钱要为小孩准备教育费用，有些钱要存起来退休用，有些钱是要用来换大一点的房子…等等，理财师知道了客户的资金用途，才进一步提供分析并解说。
例如：小孩的教育费是多少年以后要用？大概需要多少钱？现在已经准备了多少？将来还会有钱加进来吗？
假定客户想筹措10年后会用到100万元的教育费用金年会，现在已经有50万元；以现有资金进行投资，依72法则试算，那么每年要有7.2%的报酬率，十年后翻倍，正好准备100万元；如果将来每个月还会拨一笔钱进来投资，准备起来会更轻松。建议50万元投资风险不高的美元偏债型基金，年平均获利6%-9%，每月再拨2000元做定期定额投资，也挑选一个获利水平和前一基金相当的人民币偏股型基金（可分散风险），应该就可以满足他的需求。
这样的过程，就是针对某笔钱的用途进行完整规划，接下来是按其他不同的用途为钱找去处，做好分配与安置，这就是资产配置。
金字塔分为4层，按风险及获利高低由上而下，还可套上搏、攻、防、守4个概念，分别彰显不同的投资目标。
如买股票、不动产、黄金、投连险之类的成长型工具，相对风险小些，看准时机，投资收益也不错，但股票的市场风险、房产的政策风险充满不确定性，想用的时候，变现可能出现损失。
如买债券、银行理财、理财型保险等收入型工具，收益相对稳定，但风险相对更小，具备保值 作用，适合解决未来一些刚性开支，如买房、子女教育金、养老需求是比较适合的。
金字塔的底座是人寿保险金年会、银行存款、货币市场基金及政府公债，这部分属于保本型工具，收益固定，几乎没有风险，主要保证日常生活开支，应对万一因人身风险造成的收入中断。它决定整个家庭资产的安全，即使上层投资出现意外，底座仍在，生活就有保证，不会导致家庭财富破产。
理财金字塔包含了投资目标、风险高低，以及报酬优劣。越接近金字塔的底层风险越低，但获利也越小；相对的，越靠近金字塔顶端风险越高，但获利也越大。
投资工具与比例配置因年龄、需求而异。例如，退休人士所选择的投资工具和投资组合，应该是最底层的流动性、安全性、保本的投资工具和次底层的收入性投资工具占较例，成长型投资占小部分，而投机性的投资项目则少碰为妙。
相对而言，年轻上班族手边闲钱不多，投资可以偏重成长型的投资工具，并视情况尝试部分投机性投资；收入性、流动性、安全性和保本的投资比重可能就不是重点。
理财应当是：先保本，再保障，后投资，用合理的资产配置规避风险，才能在任何情况下都能保证我们达成生活目标。
