金年会2021财富管理行业发展现状及前景分析

更新时间：2024-01-10 13:26点击次数：次

　金年会2021财富管理行业发展现状及前景分析据悉，财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。　　据悉，财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金

　　金年会2021财富管理行业发展现状及前景分析据悉，财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。

　　据悉，财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。

　　受益于国家政策支持，疫情下财富管理市场逆势增长。据统计，2020年末，财富管理行业资产总规模为85.01亿元，同比增长10.98%。那么，未来财富管理行业市场行情如何?

　　疫情之下，全球财富不但没有“缩水”，反而有500多万人成为了百万富翁。中国百万富翁超500万人金年会金字招牌，约占全球总数10%，排名全球第二。瑞士信贷预测，到2025年，全球百万富翁将超过8400万人，5年增长近50%。其中，到2025年，中国百万富翁人数将突破1000万人，涨幅超9成。

　　互联网财富管理未来将是财富管理机构与互联网差异互补、融合促进的过程，包括传统金融机构、新兴财富管理机构以及互联网金融企业在内的各类机构都将尝试通过互联网平台提供咨询、理财、投资、融资、支付、消费、交易等集成的综合财富管理服务，互联网财富管理的综合化、全能化将成为必然趋势。

　　互联网财富管理取得蓬勃发展得益于它不同于传统财富管理的客户体验。互联网将财富管理融入了普通社会大众的日常生活，为其提供了消费、支付、现金管理、余额理财、资产配置等方方面面服务，使得财富管理成为生活链条中不可或缺的一部分。未来客户体验度将成为评价一个互联网财富管理机构成功与否的重要指标，这决定了它是否有大量忠实的客户群体，是否能获得强大的客户黏性，是一场“生活场景化”的财富管理变革。

　　据中研普华产业研究院的《2021-2025年中国财富管理行业竞争分析及发展前景预测报告》分析

　　随着《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称“资管新规”)的出台，金融行业严监管态势持续深入，去通道、破刚兑、规范资金池、消除期限错配、实现净值化管理成为转型方向。寻找既符合监管要求，又能切实服务实体经济，还能提高自身资管能力的新业务，已成为各类财富管理机构发展的重中之重，由此，中国的财富管理市场迈入发展新时代。

　　银行理财经过十几年发展，现已成为财富管理行业的龙头，地位举足轻重。在实际存款利率为负的背景下，银行理财不仅为企业和个人提供了更为稳健的投资渠道金年会金字招牌，而且进一步拓宽了融资渠道，对经济发展起到了积极作用。但银行理财在其发展过程中一直存在着刚性兑付、资金池、影子银行等问题，积聚了巨大的潜在金融风险。为防范系统性金融风险，2017年以来，监管层相继出台各类纲领性监管文件，以强硬手腕倒逼银行资管业务回归本源。在新的严监管浪潮下，银行理财业务各环节面临诸多挑战，前中后台亟待整体变革。

　　相较于其他财富管理机构，虽然券商资管具有业务、人才、运行机制和业务垄断等优势，但随着行业监管体系的不断完善，基于政策红利的成长模式难以为继，券商资管未来将进一步向市场竞争方向发展。为此，券商资管需发挥自身全业务链平台优势，在资产端提升投资能力，在资金端拓宽渠道资源，在产品端强化创新能力。此外，证券公司还需因地制宜，结合自身战略定位及业务特色，为资管行业划分合理的业务半径，制定长期发展战略。随着日前国内金融市场波动，投资日渐多元，金融投资的重要性日益提升，高净值人群对专业机构的依赖度不断提升，第三方财富管理在此环境下应运而生，前景十分广阔。

　　2020年财富管理行业有十大特征：一是疫情下财富管理市场逆势增长;二是以资管新规为中心的监管改革稳步推进;三是财富管理行业积极支持实体经济发展;四是财富管理市场对外开放步伐加快;五是房地产市场调控为行业发展创造新的机遇;六是基金规模快速增长推动行业格局重构;七是金融科技促进行业创新发展;八是金融服务从标准化向个性化转型;九是高端客户需求个性化推动服务多元化;十是多元因素共同推动风险偏好提升。

　　随着国内富裕人群的增多，金融市场波动，投资日渐多元，金融投资的重要性日益提升，高净值人群对专业机构的依赖度不断提升，第三方财富管理在此环境下应运而生，前景十分广阔。

　　从全球的财富管理现状来看，不仅是我国，甚至是整个亚太地区，居民的创造财富的能力都已经远远超过了管理财富的能力。从资产配置结构来看，目前亚太地区仍以储蓄(现金+存款)为主，达到24.96万亿，占比高达65%，而权益类资产和债券类资产合计13.44万亿，占比仅35%，显著低于全球平均水平(60%)，相较于北美地区(86%)更是差距明显。2006年时，中国个人可投资金融资产总体规模只有25.6万亿元，2018年这一数字达到约150万亿元，预计2023年这一数字将达到243万亿元。财富管理行业蕴藏着巨大的发展空间。

　　2021年财富管理市场将迎来新的发展趋势。其一就是：碳中和、绿色及ESG主题乘“热”而上。此外，还包括：市场规模趋稳、结构趋于平衡;行业整体加快向“买方投顾”角色转变;全市场、全球化资产配置需求走强;大中型机构举集团之力做强财富管理平台;不同行业机构“外部抱团”扬长补短;“固收+”、再平衡等策略大行其道;公募REITs产品迎来爆发式增长;第三支柱养老产品迈入规范发展时代等。

　　未来行业市场发展趋势如何?想要了解更多行业详情分析，可以点击查看中研普华研究报告《2021-2025年中国财富管理行业竞争分析及发展前景预测报告》。

金年会2021财富管理行业发展现状及前景分析(图1)