金年会如何创办一家财富管理机构？搜索“财富管理”，存续经营的有10万以上、正常经营的近3万。自2013年以来，这个数字持续快速增长，直到各地工商限制注册名称之后才延缓增速。如果把“资产管理”、“投资管理”、“投资咨询”等加上，泛财富管理类的公司在中国，已至少数十万个。越来越多，接到各方咨询，问如何创办一家财富管理机构？
具体可分作“个人或团队创业”和“机构扩张”两类。个人或团队创业，是指合伙人团队或创始人个人因各种主客观原因，决定创立自己的财富管理公司。机构扩张，是指各类公司实体因组织战略、竞争优势或商业环境等内外部因素，决定扩张业务领域，开展财富管理业务金年会金字招牌。
在现实中，单一发起者依然是创办主体的主要构成；但近期，越来越多的情形是个人创业者和机构扩张者通过合理的股权结构设计，形成长期契约，实现优势互补。
不论个人创业、还是机构扩张，都需要清晰描述自身发展路径和资源禀赋。在中国目前，大致可又分作三类：客户资源能力、资产管理能力和技术能力。
客户资源能力，是指所掌握高净值客户资源的数量、质量和粘性，以及快速扩张高净值客户资源的能力。或者简单说来，就是产品的募集能力。再细分下去，产品募集能力还需要按照所能募集产品的类型，分为单一产品募集能力和多元化产品募集能力；或者按照募集手段，分作机构渠道募集能力和直销零售募集能力。资产管理能力，是指在资产数量、资产质量以及资产定价权方面的管理能力。或者简单说来，就是产品的供应能力。
不少该领域玩家和创始团队并非以往传统财富端或资管端的资源背景和发展路径，而是从P2P、社交网络、行业培训、行业自媒体、区块链/比特币、智能投顾等偏技术领域出发，逐渐建立了自己在用户流量、品牌、用户社群、数据分析、投资算法等技术和互联网领域的差异化优势，然后打算切入高端财富管理业务。
三类禀赋自然可以兼而有之。但更多的情况，是从某一个独门绝技起步。在创办之初就能同时形成其中任意两个禀赋优势者，并不多见。即使有，在两个能力之间，也往往存在明显差别。均衡实力很强的初创机构，少之又少，这也是创办业务初期，就必须认真考虑顶层架构和资源组合配置的要义所在。当然，如果三者都不具备，先洗洗睡吧，准备好再来。
前两个维度的条件更多是客观条件，而业务目的则是主观选择性条件；即：为什么要开设财富管理业务。同样，也可分作三个类型：以客户为中心，搭建独立财富管理业务——独立业务；围绕自身中心业务开展多元化经营，组建财富管理业务模块——多元化业务；实体产业和资产管理业务的必要补充，丰富并充实产业链/资管链的资金来源——资金端业务。
所谓独立业务，就是指一些由专业理财师团队或专业个人创建的独立理财工作室、小型财富管理公司、精品财富管理机构、或家族办公室。
资金端业务金年会金字招牌，是指因集团发展战略及其相应的投资融资需求，而催生的资产管理业务，并继续衍生了对相应财富管理业务的需求。后两者都不是独立业务，但区别资金端业务和多元化业务的简单方式，就是分析其所募集产品的融资目的，是为自身集团战略和产业、资管发展的资金需要，还是仅为赚取中间收入、多元化其收入来源为目标，其集团自身主营业务与产品融资没有任何关联。
很明显，在不同的条件组合下初创财富管理公司，会体现出不同的组织特征和竞争优劣势。在我们回答“如何创办一家财富管理公司”时，分析的起点是对条件组合的梳理和具体的结构化思考，然后，才能针对性地给出相应的行动步骤方案。
篇幅有限，整理一个表格，没什么严格论证，仅是案例观察总结，供大家简单参考。在此，也没有罗列不同类型下的关键建议和行动步骤。详细内容，各位推演亦不复杂。
因此，低资源或专业水平的小规模公司难以维系，而唯有那些具有深厚客户粘性、较强专业服务能力的精干财富管理机构，才具备小而美、小而强的生存空间。长远来看，这类机构虽然单体规模不大，但从数量上将成为未来中国独立财富管理行业的重要构成之一。
相对应的，具有强大客户资源优势或资产管理优势的机构，能够相对顺畅地进入财富管理领域。他们基本解决了初创一家机构所面临的资金投入、资质获取、股东背书、信任达成、产品供应、体系化支持等各方面的现实问题。今天金年会金字招牌，越来越多的上市公司、知名资产管理机构、大型产业集团等，成为中国财富管理市场上新的后台老板。
如何创办一家财富管理公司？这其实不是一个准确的问题。应该先问，你是谁，你有什么本事，你为什么要有一个财富管理机构。在综合这三个条件之后，再掂量一下，你是否应该去创办一家财富管理公司。如果答案是确定的，那么，哪条路最适合你。
